CFD Broker · Vergleich!

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Welcher CFD-Broker ist fürs Silber-Trading der Beste?

Unterschiede zwischen den CFD-Brokern werden vor allem dann sichtbar, wenn man sich auf den Handel mit einer Spezies – in unserem Fall Silber – spezialisiert. Unser erster Vergleich des CFD-Tradings geht nicht auf diese Details ein.

1 CFD
= 1 oz Silber

Silber · idealer Rohstoff zum Traden

Seit mehreren Jahren beschäftigen wir uns intensiv mit dem Rohstoff Silber. Auf dieser Webseite haben wir bereits verschiedene Ausarbeitungen veröffentlicht: Anlagemünzen, ETFs, Fonds, Aktien und noch einiges mehr.

Silber ist ein recht volatiler Rohstoff und eignet sich auch deswegen zur Spekulation. CFDs sind aus unserer Sicht absolute Spekulationsobjekte. Man sollte das Geld dort reinstecken, dem man im Verlustfall keine Träne nachweint. Eiserne Grundregel!

Unterhalb der Tabelle haben wir einige Begriffe aus der Übersicht erklärt.

Großer Vergleich von CFD-Brokern in Bezug auf Silber

CFD Broker	Marginhinterlegung (Hebel)	Handelszeit	Spread (Gebühr pro Order 1 oz)	Kreditzins	Abgeltungsteuer	unser Kommentar	Anbieter im Web
_{letzte Änderung: 17.1.2013 (alle Angaben ohne Gewähr)}
Kombination CFD-Broker und normales Wertpapierdepot
S Broker	5 % (20)	Mo-Fr 8-22 Uhr	0,05 USD	EONIA + 3 %	sofortige Abführung	Handelsbeispiel mit sbroker CFD
flatex	5 % (20)	Mo-Fr 8-22 Uhr	0,05 USD	EONIA + 3 % Short 0 %	sofortige Abführung	-

Reine CFD-Broker
fx FLAT	1 % (100)	18:00-17:45	0,03 USD	LIBOR + 3% long 0% short	keine Abführung	-
Saxo Bank	2 % (50)	So 21:00 bis Fr 23:00	0,06 USD	Swapsatz +/-0.25%	keine Abführung	Silber als Devisenpaar, CFD und Future, auch Optionen · Interview
Redaktionsempfehlung (auf Grund von dauerhaft guten Erfahrungen)
X-Trade Brokers	3 % (33,3)	ab Mo 0:05 durchgehend bis Fr 22 Uhr	0,04 USD	statt einfachen Kreditzinsen arbeitet x-trade mit Swaps	keine Abführung	Unsere Empfehlung: Probieren Sie XTB erst mit dem kostenlosen Demokonto aus!
IG Markets	5 % (20)	Mo-Fr 0-24 (Fr -23)	0,03 USD	EURIBOR + 2,5% long negativer EURIBOR + 2,5% short	keine Abführung	Erfahrungsberichte vorhanden
The Royal Bank of Scotland	6-20 % (wählbar) (5-30)	Mo-Fr 0-23	0,03 USD	Long 2% + variabel* Short 2% - variabel*	keine Abführung	* Link für den variablen Satz demnächst hier
CMC Markets	8 % (12,5)	Mo-Fr 0-23	0,03 USD	EURIBOR/LIBOR +2% Long EURIBOR/LIBOR -2% short	keine Abführung	Interview + Vorstellung

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Erklärungen zu den CFD-Begrifflichkeiten

Selbst die seriöse Sparkassen-Finanzgruppe bietet den CFD-Handel an: www.sbroker.de.

Die Arbeit mit dem Hebel

Im Gegensatz zum Kauf einer physischen Unze Silber, hier muss man 100 % des Kaufpreises bezahlen, wird das Handelskonto beim CFD-Broker nur mit lediglich 5 % der Summe belastet.

Beispiel

Zum Schlusskurs am 24.6.2011 lag der Preis für eine Feinunze Silber (31,1 Gramm) bei 34,318 US-Dollar. Würde man eine Unze kaufen, müsste man dafür 34,318 USD zzgl. Präge- und Händlerzuschlag bezahlen. Kauft man 1 CFD Silber wird das Konto lediglich mit 1,72 USD belastet. Statt einer physischen Unze könnte man für den selben Betrag 20 (bei Hebelfaktor 20) virtuelle Silberunzen kaufen.

1 physische Unze = 34,318 USD
1 virtuelle Unze = 1,72 USD
20 virtuelle Unzen = 34,318 USD

So wirkt sich der Hebel aus

Außer zu Übungszwecken wird man vermutlich nicht nur 1 Unze handeln. Möchte man 1.000 Euro in Silber-CFDs investieren, dann kann man virtuelles Silber im Wert von 20.000 Euro kaufen. Steigt der Silberkurs anschließend um nur 1 %, hat das Handelskonto einen Wert von 20.200 Euro. Verkauft man das virtuelle Silber, hat man statt 1.000 Euro nun 1.200 Euro. Es wurde eine Rendite von 20 % auf das Eigenkapital erzielt!

Natürlich schlägt der Hebel auch in die andere Richtung aus. Fällt Silber um 1 % hätte man einen Buchverlust von 20 %. Diese enorme Wirkung sollte stets in beide Richtungen bedacht werden!

„Geld schläft nie“ – Zitat von Gordon Gekko aus dem Kultfilm Wallstreet

Das für den Silberkauf (oder Verkauf, wenn man auf einen fallenden Silberkurs setzt) verwendete Kapital nennt man Margin. Quasi Sicherheitsleistung. Abgerechnet wird bei Glattstellung der Position. Also wenn alle Silber-CFDs wieder ver- oder gekauft sind, das Handelsbuch keine CFDs mehr enthält.

Handelszeiten

Abgesehen vom Wochenende wird zu jeder Zeit an irgendeiner Börse auf der Welt gehandelt!

Einige CFD-Broker bieten mit den Handelszeiten 24/5 fast eine Rund-um-die-Uhr-Abdeckung an. Gerade bei deutschen Anbietern lehnt sich die Handelszeit an unsere vor- bis nachbörslichen Handelszeiten an (8–22 Uhr).

Spread · Kosten Teil 1

Spread ist die Differenz zwischen An- und Verkaufskurs. Bei vielen Anbietern lag im Jahr 2011 der Spread bei 0,05 US-Dollar. Das heißt, kauft man 1 Silber-CFD bei 34,138 USD muss der Kurs um 5 Cent steigen, damit man wieder auf null ist.

Silber ist ein sehr volatiler Handelswert. Es schwankt beinahe täglich um ein Vielfaches von 5 Cent. Selbst erlebten wir sogar Schwankungen von mehr als 100 Cent pro Tag.

Öffnet und schließt man die CFD-Position am selben Tagen, fallen keine weiteren Kosten an. Mit dem Spread sind alle Kosten abgedeckt!

Kreditzins · Kosten Teil 2

Hebel auf das Eigenkapital bedeutet, dass der wesentlich größere Teil, beispielsweise 95 %, fremdfinanziert sind. Diese Finanzierung übernimmt automatisch der CFD-Broker.

Bei den meisten Anbietern beträgt der Zinssatz EONIA (Euro OverNight Index Average) + individuelle Zinsmarge. Zinsen werden über Nacht abgerechnet.

Bei dem aktuellen Zinsniveau handelt es sich um eine ziemlich günstige Finanzierung. Man beachte aber, dass sich die Zinsen nicht auf die Sicherheitsleistung (Margin) beziehen, sondern auf die volle investierte Summe.

Beispiel: EONIA 2 % + 3 % Zinsmarge bei 20.000 € Kapital = 2,78 € Zins pro Nacht

Steuervorteil bei ausländischen CFD-Anbietern?

Abgeltungsteuer

Bei jedem CFD-Trade, der mit Gewinn abschließt, fällt kraft Gesetzes sofort die Abgeltungsteuer + Solidaritätszuschlag + ggf. Kirchensteuer an. Rund 28 % vom Gewinn überweist der CFD-Broker so direkt an das Finanzamt. Dieser Teil des Gewinns steht nie mehr für weitere Trades zur Verfügung. Das ist beim Aktien- oder Zertifikatehandel genauso.

Ausnahme bei CFD-Brokern im Ausland!

Ist man Kunde bei einem ausländischen CFD-Broker (findet der Handel außerhalb des Geltungsbereichs der deutschen Steuergesetze statt), gibt es keinen automatischen Steuerabzug. Als in Deutschland Steuerpflichtiger meldet man die Gewinne (Welteinkommenprinzip) im Rahmen der jährlichen Einkommensteuer an. Die Versteuerung findet also nachträglich im Folgejahr statt. Bis dahin steht der volle Gewinn weiteren Investitionen zur Verfügung.

Dieser kleine Unterschied kann bei aktiven und erfolgreichen Tradern einen sehr großen finanziellen Unterschied am Jahresende bewirken! Falls man selbst in Steuerangelegenheiten nicht so bewandert ist, ist das Zurateziehen eines spezialisierten Steuerberaters sinnvoll. Unsere Hinweise stellen jedenfalls keine steuerliche Beratung dar, sondern beleuchten diesen Aspekt lediglich aus journalistischer Sicht. Vollständigkeit und Aktualität kann nicht garantiert werden.

Abschließender Hinweis

Hebelprodukte wie CFDs sind abgeleitete Finanzderivate. Ein Totalverlust ist nicht ausgeschlossen. Diese Seite stellt weder eine Aufforderung noch eine Beratung dar. Jeder ist für seine Handlungen selbst verantwortlich!

CFD Broker im Vergleich