Hast du dir schon mal die Frage gestellt, wie viele Aktien du von dieser Firma besitzen musst, um monatlich 100 Euro Cashflow zu erhalten? Hier wären die Antworten für dich:
Frage 1:
Wie viele Aktien von Realty Income muss ich besitzen, um monatlich 100 € Dividende zu erhalten?
Die Berechnung hängt von der aktuellen Dividendenausschüttung und dem Wechselkurs ab. Angenommen:
- Realty Income zahlt aktuell etwa 0,235 USD pro Aktie als monatliche Dividende.
- Bei einem Wechselkurs von ca. 1 USD = 0,90 EUR entspricht das ca. 0,235 × 0,90 ≈ 0,2115 EUR pro Aktie und Monat.
- Um monatlich 100 € Dividende zu erhalten, rechnest du:
100 € / 0,2115 € ≈ 473 Aktien
Das heißt, du benötigst ungefähr 473 Aktien von Realty Income, um bei einer konstanten Dividendenausschüttung von 0,235 USD pro Aktie und dem angenommenen Wechselkurs monatlich 100 € zu erhalten.
Frage 2:
Was kosten heute 473 Aktien?
Der Preis der Aktien hängt natürlich vom aktuellen Kurs ab. Nehmen wir zur Vereinfachung an, der Kurs liege bei 60 USD pro Aktie.
- Rechnung: 473 Aktien × 60 USD = 28.380 USD
- Bei einem Wechselkurs von ca. 1 USD = 0,90 EUR entspricht das:
28.380 USD × 0,90 ≈ 25.542 €
Bitte beachte: Aktienkurse und Wechselkurse unterliegen Schwankungen. Für eine genaue Berechnung solltest du den aktuellen Kurs und tagesaktuelle Wechselkurse heranziehen.
Nachgedacht
Wenn du in Realty Income investierst, benötigst du rund 473 Aktien, um monatlich ca. 100 € Dividende zu erhalten. Bei einem Beispielkurs von 60 USD pro Aktie und einem Wechselkurs von 1 USD = 0,90 EUR liegen die Gesamtkosten bei etwa 25.542 €.
Findest du das Investment von gut 25K zu viel, um jährlich 1.200 Euro Dividende zu bekommen?
5 % Dividendenrendite sind solide und keine Schnell-Reich-Methode. Wie hier gezeigt brauchst du etwa 20 Jahre, um über Dividenden deinen Einsatz wieder raus zu haben.
Allerdings läuft der Vermögenswert dann für dich „umsonst“ weiter. Ganz unberücksichtigt in diesem Artikel ist die potenzielle Wertsteigerung der Aktie. Ebenso fehlen steuerliche Abzüge bei der Dividendenausschüttung.
Ist das ein Thema, welches dich interessiert? Kennst du dich vielleicht schon besser aus und kannst den Artikel via Kommentarfunktion ergänzen?
Du kennst Realty Income noch nicht?
Das Geschäftsmodell der Firma, die Aktie, und das hast du davon, wenn du sie hast
Realty Income (WKN: 899744 ISIN: US7561091049) ist weit mehr als nur eine Aktie – sie ist ein etabliertes Unternehmen mit einem klar strukturierten Geschäftsmodell, das auf stabilen, monatlichen Dividendenzahlungen basiert.
In diesem Teil erfährst du, wie Realty Income funktioniert, warum das Geschäftsmodell so einzigartig ist und welche Vorteile du als Anleger hast, wenn du in diese Aktie investierst.
1. Das Geschäftsmodell von Realty Income
Realty Income bezeichnet sich selbst als „The Monthly Dividend Company“ – ein Vorzeigeunternehmen, das seinen Anlegern jeden Monat Dividenden ausschüttet. Das Geschäftsmodell basiert im Wesentlichen auf dem langfristigen Besitz und der Vermietung von Gewerbe-Immobilien. Aber was macht das Modell so attraktiv?
a) Langfristige Mietverträge
Die Firma investiert in eine Vielzahl von Gewerbeimmobilien, die an solide, kreditwürdige Mieter vermietet werden. Die langfristigen Mietverträge – oft mit Laufzeiten von 10 bis 20 Jahren – sorgen für eine stabile und planbare Einnahmequelle. Diese regelmäßigen Mietzahlungen bilden die Grundlage für die kontinuierliche Dividendenausschüttung an die Aktionäre.
b) Diversifikation des Portfolios
Realty Income besitzt Immobilien in verschiedenen Branchen und Regionen, was das Risiko minimiert. Ob Einzelhandel, Büroflächen oder Industriegebäude – durch die breite Streuung sind einzelne Brancheneinbrüche oder regionale Wirtschaftsschwächen weniger schädlich. Als Anleger profitierst du von einem diversifizierten Immobilienportfolio, das langfristig relativ stabil agiert.
c) Operative Effizienz
Durch einen effizienten Verwaltungs- und Akquisitionsprozess kann Realty Income seine Betriebskosten niedrig halten. Das Ziel ist es, möglichst viel der Mieteinnahmen in Form von Dividenden an die Aktionäre weiterzugeben, anstatt sie durch hohe Verwaltungskosten zu schmälern.
2. Warum Realty Income eine besondere Investition ist
Wenn du in die Realty Income Aktie investierst, kaufst du nicht einfach einen Anteil an einem Unternehmen. Du investierst in ein Konzept, das auf monatlichen Cashflows basiert und dir so ein relativ planbares passives Einkommen bietet.
a) Monatliche Dividendenzahlungen
Die monatlichen Ausschüttungen machen Realty Income zu einer attraktiven Aktie für Anleger, die auf regelmäßige Einnahmen angewiesen sind – beispielsweise für die Altersvorsorge. Anstatt einmal jährlich Dividenden zu erhalten, kannst du jeden Monat von deinen Investitionen leben oder reinvestieren, was den Zinseszinseffekt stärkt.
b) Stabilität in volatilen Zeiten
In Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit schätzen viele Anleger die Stabilität, die Immobilien als Anlageklasse bieten. Realty Income profitiert von langfristigen Mietverträgen und einem robusten Immobilienportfolio – das sorgt für relative Unabhängigkeit von kurzfristigen Marktschwankungen. Als Aktionär profitierst du so von einer soliden Geschäftsgrundlage.
c) Transparenz und Historie
Das Unternehmen ist bereits seit 1969 am Markt und hat sich mit seinem Geschäftsmodell bewährt. Die regelmäßigen Dividendenausschüttungen und das konstante Wachstum des Immobilienportfolios sorgen für Transparenz und Vertrauen bei den Investoren. Dabei spielt es eine große Rolle, dass Realty Income seit Jahrzehnten stabile Ergebnisse erzielt, was in der Finanzwelt selten ist.
3. Was hast du davon, wenn du Realty Income Aktien besitzt?
a) Regelmäßiges passives Einkommen
Einer der größten Vorteile ist das regelmäßige passive Einkommen. Wenn du in Realty Income investierst, erhältst du jeden Monat eine Dividende. Das kann besonders für Anleger interessant sein, die auf ein regelmäßiges Einkommen angewiesen sind oder diese Dividenden reinvestieren möchten, um den langfristigen Zinseszinseffekt zu nutzen.
b) Kapitalwachstum
Neben den Dividendenausschüttungen profitiert dein investiertes Kapital auch von möglichen Kurssteigerungen. Eine stetige Wertentwicklung des Aktienkurses kann dein Vermögen zusätzlich wachsen lassen. Auch wenn kurzfristige Schwankungen auftreten, hat Realty Income eine Historie stabilen Wachstums, was langfristig attraktiver ist.
c) Risikostreuung
Da Realty Income in eine breite Palette von Immobilien investiert, profitierst du von einer Risikostreuung. Das bedeutet, dass dein Risiko, falls eine einzelne Immobilie oder ein Mieter in Schwierigkeiten gerät, weitgehend minimiert wird. Dieses diversifizierte Geschäftsmodell senkt das Gesamtrisiko deiner Investition und bietet dir mehr Sicherheit – besonders in unsicheren Zeiten.
Allerdings sind die meisten Immobilien in den USA. Auf meiner letzten Florida-Reise habe ich einige Immobilien besucht. Davon weiter unten ein Bild.
Mit 1.889 Immobilien liegt die meisten in Texas. Das sind gut 10 % vom gesamten Portfolio. In Deutschland hält Realty Income bisher lediglich 4 Immobilien.
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Dieser Artikel entstand unter Zuhilfenahme von KI-Recherche.
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